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领投鸟清盘、雅堂金融斩断P2P业务,真的是良性退出?

发布者: | 来自: 互金预警网 | 发布时间:2018-01-26 | 浏览量:704

近期突然宣布清盘的领投鸟,以及决定斩断P2P业务的雅堂金融。而两家企业存在的“疑点”,让投资者对于“合规退出”、“良性退出”的说法表示疑虑。

网贷预警

领投鸟清盘、雅堂金融斩断P2P业务,真的是良性退出?

在整个P2P行业为备案登记抓紧时间做冲刺并等待监管机构公布结果之时,尽管预料到会有越来越多的平台选择退出这个行业,但是不少平台毫无预警地突然选择清盘、退出,还是打了投资者一个措手不及。

其中,就包括近期突然宣布清盘的领投鸟,以及决定斩断P2P业务的雅堂金融。而两家企业存在的“疑点”,让投资者对于“合规退出”、“良性退出”的说法表示疑虑。

123日,领投鸟在官网发布公告称,决定停止平台运营及备案,进入正常清算流程。

这一“清盘”公告来得如此突然,此前毫无预兆,该平台的投资者更是从未收到任何预警信息。

更令人惊诧的是,虽然领投鸟这家平台在业内算不上有名,也非头部平台,但是根据其透露的信息显示这是一家极有可能在不久后就能通过备案的平台。

如今,像领投鸟这样的突然宣布清盘的P2P平台并不在少数。

同日(123日),成都雅堂控股集团突然召开新闻发布会宣布,“雅堂金融平台决定从即日起主动退出P2P业务,未来,雅堂控股集团将专注发展新零售业务。”

根据成都雅堂方面的说法,监管收紧是导致退出的主要原因,其次企业现在的主要方向是雅堂小超集团。

公告一经发布,引发网络猜测无数。有媒体更是曝出,雅堂金融涉嫌自融。20176月起,雅堂金融的多个标的明确写着为其股东或旗下产业融资,其中一只创业标中也明确地写着‘融资项目为雅堂家具馆’。另外,从第三方网站披露的数据显示,截至20165月,平台累计成交额达95亿元,总成交笔数30万笔,总投资人2.5万人,而总借款人却只有2418人,如此大的规模借款人却这么少,基本可以肯定大部分资金走向自融。

就此,《国际金融报》记者联系雅堂方面。雅堂公关仅对《国际金融报》记者称,“雅堂家具馆早已不在经营,雅堂定位是雅堂电商供应链金融平台,虽然雅堂电商以家具起家,但现今已经发展成全品类电商平台。”

另外,该人士对记者再次强调了退出原因,并保证会良性退出。“首先雅堂退出是因为雅堂小超飞速发展的同时,雅堂金融抢在了监管加力的风口,因此做出保大弃小战略调整。其次雅堂保证将会良性退出,一切兑付方案都严格遵照深圳市互联网金融协会发布有关《深圳市网络借贷信息中介机构业务退出指引(征求意见稿)》,保证投资人的资产安全。具体的兑付方案会晚些公布”。

【国际金融报】

上海检察机关严惩“套路贷”等 公诉5801705

今天上午,上海市第十五届人民代表大会第一次会议举行第二次全体会议,市人民检察院检察长张本才作上海市人民检察院工作报告。

张本才说,上海检察机关严惩人民群众反映强烈的刑事犯罪。开展打击“套路贷”、电信网络诈骗、侵害公民个人信息等专项工作,与公安、法院就案件定性、涉案财物处理等统一办案标准,依法从重从快惩处,提起公诉5801705人。办理戴现飞等15人“套路贷”、于小飞特大电信诈骗、韩明买卖新生婴儿信息等一批重大案件。加强与有关部门的协作配合,推动“校园贷”“伪基站”等源头治理,加强医疗行业、电商领域公民个人信息保护。

【看看新闻】

网贷预警

男子网贷反被骗数千元 效仿此法骗他人十余万

男子庞某遭遇网络贷款(快速审批秒下款)诈骗,贷款不成反被骗去数千元手续费,心生不甘,竟有样学样效仿此法,干起同样的勾当,短短几个月骗取十余人十余万元。近日,广西壮族自治区桂林市荔浦县检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕犯罪嫌疑人庞某。

现年20岁的庞某,是广西来宾市金秀县人,为谋生到荔浦县城某美发店打工。痴迷于赌博的庞某,平常喜欢玩网络赌博,因缺钱花,庞某在一网站上找人贷款,却遭遇骗子,钱没贷成反被骗数千元手续费。

在自己被骗后,庞某心生不忿,20179月起,他在一网名为“荔浦微帮”的互联网站上发布虚假贷款广告,称自己可以帮助他人提供贷款,仅需收取少量手续费,然后再以办理贷款需要身份包装费、额度提取手续费、购买信用账单费等理由行骗。

20179月至12月上旬,荔浦县的吴某、李某等十余人相继通过该网站加上庞某的微信,庞某通过互联网软件制作虚假贷款额度图片及信息,并分三步骗取他人所谓手续费,他通过发微信收款码给被害人,让被害人通过微信转款。第一步是要身份包装费,交了这个费用才能提交资料上去“总部”,百分百下款;如果被害人交了这个费用以后,他就实行第二步,叫被害人发身份资料等信息过来,说是帮对方查信用贷款额度,然后又从手机软件“刷圈图”上面随便生成一个“贷款额度截图”发给被害人,说这就是帮被害人申请到的贷款额度,但要提取这个额度还需要手续费;被害人交了钱以后,他又实行第三步,称“提取贷款额度”时被总部卡了,因为被害人的信用不够好,要再买一份“信用卡账单”,再哄骗被害人转钱,使被害人一步一步进入圈套,手续费到手或者被害人产生怀疑要求退款后,庞某会拉黑被害人或者玩失联不再理会。

201711月底,荔浦县公安局接到数名被害人报案,称在网上办理贷款时被对方以办理贷款需要手续费为由骗取了数千元。荔浦县公安局经立案侦查,20171214日在荔浦县荔城镇将庞某抓获归案。据了解,被骗的十余人中,则数千元,多则数万元。目前该案在进一步审理当中。

【正义网】

广东省长:大力打击非法集资 整顿校园贷、现金贷

 广东省第十三届人民代表大会第一次会议125日上午开幕,广东省省长马兴瑞作政府工作报告。在谈到今年的重点工作时,马兴瑞表示,有效防范化解金融风险。完善地方金融风险监测防控平台,加强金融监管协调和数据共享,强化对金融风险的监测预警和应急处置。推动属地金融机构简化产品结构、压降不良资产,加快金融去杠杆,加强流动性风险防范。严格规范实体经济企业从事金融业务,大力遏制资金“脱实向虚”。健全农合机构公司治理结构,提升经营管理水平,全力化解历史包袱。压实属地责任,大力打击非法集资,整顿校园贷、现金贷,以P2P网贷机构为重点规范互联网金融,稳妥处置交易场所历史遗留问题,确保不发生系统性区域性金融风险。

【证券时报】

网贷预警

新规之后,为何仍有很多现金贷平台被爆出合规问题?

对现金贷平台而言,过去的一个月必定难忘,从高歌猛进的“自由增长”到强监管下的“停滞与整改”,不合规,则淘汰,短短时间内,这个新生的行业需学会适应金融的规则,学会带着镣铐跳舞。

然而,合规转型,远非看上去那么简单,道路有很多条,条条难行,以至于很多平台,仍被陆续爆出合规问题。那么,转型之难,究竟难在哪里呢?

过去一个月内,笔者与多家从事现金贷业务的平台进行过交流,总结下来,合规之路无非以下几种,只是每一条都不容易。

若没有资质,首先就要解决放贷资质问题。从路径上看,有两条,一是获得一张(互联网)小贷牌照,鉴于牌照审批已经暂停,要么积极准备,等待放开要么寻找合适的标的,购买一张;二是入股P2P平台,将放贷业务整合为P2P平台的资产端。

《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》(下称《通知》)已经“暂停新批设网络(互联网)小额贷款公司”,且要求“禁止通过网络借贷信息中介机构融入资金”。要获得小贷牌照,可以考虑二级市场并购,问题是牌照价格虚高,当前牌照价格已经涨至6000万左右,在现有的监管框架下,单纯的壳资源还值不值这个价格?等待监管政策放开新设审批是否会更好?这是当前困扰很多无牌平台的问题。

并购一家P2P平台也是出路,只是当前P2P整改并未结束,备案之前,并非变更股东的好时机。暂时看,这条路只适用于那些P2P系的现金贷平台。

【金评媒】

突如其来的存管银行测评,让网贷合规再起波澜

早在20168月,银监会等多部委联合下发的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》就明确要求,网贷机构应当实行自有资金与网贷资金隔离管理,并选择符合条件的银行作为网贷资金的存管机构。

在这种大背景下,各家P2P平台便着手办理银行存管业务。

就在不少平台冠相庆上线存管系统的时候,从去年6月开始,上海、深圳、福建等地方金融主管部门又陆续下发《征求意见稿》,要求选择在辖区内设有经营实体且符合条件的商业银行进行客户资金存管。

这就是所谓的银行存管属地化。该政策一出,上述地区不少P2P平台只能重新选择合作银行进行资金存管。

到了2017年底,网贷合规进入最后半年的“生死竞速”,P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室下发的《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作通知》,又让各家P2P平台紧张起来。

根据《通知》要求,网贷机构应当与通过网贷专项整治领导小组办公室组织开展的网贷资金存管业务测评的银行业金融机构开展资金存管业务合作。这意味着,此前完成存管的P2P平台可能不得不再次更换合作银行。

每日金融随机采访网贷从业人员的时候,不少人对《通知》中提到的“网贷资金存管业务测评”不明觉厉。那存管业务测评究竟指的是什么?目前有哪些机构通过了存管业务测评?存管业务测评又会对网贷合规造成哪些影响?今天我们就来说说这个问题。

据成都知名P2P平台钱增增副总吴峰介绍,中国互金协会将作为本次测评工作的执行部门,具体负责制定规则、资料收集、实施评审、结果汇总等工作。首批测评对象主要是去年11月之前就已开展存管业务且有网贷机构上线的商业银行。而P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室将对整个测评工作进行检查监督,并负责政策指导。

吴峰表示,本次测评将采用评级制,商业银行先自查再参加测评,首测未达标的商业银行可在测评通知书下达后的三个月内提交再次测评申请,不过再次测评机会只有一次。测评内容包括银行存管门槛、资金账户开立、交易信息处理和交易密码验证等等。

【每日金融】

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  • 互金预警网

    欧阳清风

    小编:您好华为投资app也是诈骗平台,投资5天的标,每日付息,但不给提每天的息,要再充10万激活vip出款通道

    0 2018-01-26 15:51:51
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