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【互金预警网独家评测】网曝合盘理财假标不断,新注册公司在平台借款上千万

发布者: | 来自: 互金预警网 | 发布时间:2018-02-12 | 浏览量:1520

平台的主要标集中在房贷、信贷、票据抵押项目上,其中个贷标的为散标,各散标的金额在20万以内(金额合规达标、年化合规达标)项目资金分散性普通,存在一定的风险

平台名称:合盘理财

评测理由:近期网曝合盘理财发假标等严重问题。

投资参考:年关将至,谨慎选择。

基本情况:合盘理财,2013年04月1日,利率范围:7%~12%,风投系

风控情况:

2017年12月10日,合盘理财与厦门国际银行完成银行存管对接。

平台的主要标集中在房贷、信贷、票据抵押项目上,其中个贷标的为散标,各散标的金额在20万以内(金额合规达标、年化合规达标)项目资金分散性普通,存在一定的风险,


信息披露:

合盘理财在信息披露方面做的还是比较完善的,与第三方平台进行了运营数据对接。


背景分析:

合盘理财的运营主体是上海合盘金融信息服务股份有限公司,股权结构如下:

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从股权结构来看,该平台的实际控制人疑似为上海众鼎实业集团有限公司的张哲仁。而上海众鼎实业集团就是合盘理财在9月份所获得的B轮融资。

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从工商变更的情况来看,合盘实业于今年9月11日发生投资人股权变更,原来的19名自然人股东,变更为上海众鼎实业集团有限公司与自然人陈国贤;法定代表人也由原来的陈志生变更为郑小丽,合盘实业的董事和监事名单也同时完全更换。

那么这家B轮2亿融资的上海众鼎实业集团有限公司到底是什么来头呢?

根据互金预警网(公众号:p2phj110)小警的查询,这家名为上海众鼎实业集团有限公司的集团公司的股东仅为两个自然人张哲仁和张大众。

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张哲人名下担任法人的企业有12家,投资参股的企业25家。但这些企业中,大多企业均未找到日常经营的相关信息。


数据分析:

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合盘理财目前的待还余额约为7.27亿元,平台近期日成交量大概在500万上下。资金近流入为正。总体运营数据上尚可。

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从借款大户排行来看,前十大借款人借款均在千万元以上。排名第一的竟然借款5000万元。这严重违反了《网贷借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十七条:

同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元;

同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币100万元。


舆情分析:

近期关于合盘理财的负面报道是层出不穷,主要集中在其标的造假,涉嫌自融等问题。近日有网友在第三方论坛发帖,指出其多个标的存在造假的情况。

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其中标的信贷通S-1801281,根据相关信息查询,借款企业为浙江开通投资有限公司,而该公司的注册时间为2017年12月18日,刚注册的公司就在平台上借款。

爆料者称据统计,该公司在合盘理财的借款已经高达上千万。更多的相关爆料可自行搜索查看。还有网友爆料其标的中展示的工场车间竟然是某物流公司的仓库。标的造假,利用新注册公司圈钱等问题突出。

另外,还有网友爆料称合盘理财与野鸡平台巨人理财、菠菜理财、巨潮金融等平台关系密切,这些野鸡平台疑似为合盘理财输血等问题。

互金预警网(公众号:p2phj110)小警对网友爆料的问题挨个进行核对,发现合盘理财确实存在诸多问题。平台董事及股东与部分野鸡平台关系密切。

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互金预警网(公众号:p2phj110)小警核实中发现平台标的造假的情况与爆料不符,左边为网友爆料截图,右边为小警查看的平台截图,不知是网友故意截图诬陷,还是被曝光后合盘理将仓库的图片进行了删除。

不管怎么说无风不起浪,年关将至,建议投资人谨慎选择!也希望合盘理财对网友提出的诸多质疑予以公开回应。


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